2/3/26. César Granja Morales

La iniciativa de ley # 23.908 pretende verificar o descartar las estafas en el sistema bancario nacional.

Se trata de un procedimiento con el cual la supuesta víctima (usuario de banco), hace una denuncia ante el banco y ante el OIJ (organismo de investigación judicial), por robo de dineros por medio de fraude electrónico o el uso no autorizado de tarjetas o cuentas.

La entidad involucrada deberá en un plazo de 30 días, investigar y probar la inexistencia del supuesto delito y después se procederá al análisis del cliente y determinar sino estaría incurriendo en un autofraude o acto con dolo.

Posteriormente la SUGEF analizará la investigación realizada y sentará las responsabilidades del caso; en donde la entidad bancaria podría verse obligada a pagarle al cliente los dineros extraidos, o el cliente por el contrario, podría ser encarcelado entre 2 y 10 años por la estafa preparada contra el banco.

Por ahora el proyecto cuenta con el primer debate aprobado en la Comisión Plena III y en las próximas horas recibirá la segunda aprobación.

Esta situación también obligará a todas las entidades financieras del pais a mejorar sus sistemas electrónicos de seguridad.